Cherchez-vous à spéculer sur la hausse de la valeur de l’euro (EUR) par rapport au dollar américain (USD) ? Si c’est le cas, vous voudrez négocier (ou parier sur un écart) la paire de devises EUR/USD. Le marché des changes est le marché le plus important et le plus liquide au monde, représentant toutes les devises mondiales, et les échanges se font 24 heures sur 24, cinq jours par semaine.
Pour négocier sur le marché des changes, vous avez besoin d’un courtier en ligne. Le fait de négocier avec un courtier de confiance est essentiel pour réussir sur les marchés internationaux des devises. En tant que trader ou investisseur en devises, vous pouvez avoir des besoins spécifiques liés à la plate-forme, à l’outil ou aux exigences de recherche dont vous disposez. La compréhension de votre style d’investissement peut vous aider à déterminer quel courtier en devises vous conviendra le mieux.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. Entre 68 et 79 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Les meilleurs courtiers de forex
Voici une liste de quelques-uns des meilleurs courtiers en devises du monde.
- IG – Le meilleur dans l’ensemble
- Saxo Bank – Meilleure expérience pour les clients VIP
- CMC Markets – Meilleure plateforme web, la plupart des paires de devises
- Dukascopy – Une offre complète
- TD Ameritrade FX – Excellente plateforme de négociation, uniquement aux États-Unis
- Index des villes – Excellente offre globale
- FOREX.com – Des plateformes et des prix exceptionnels
- XTB – Le meilleur service client, une excellente plateforme
- FXCM – Une offre complète
GI est le meilleur dans l’ensemble
Réglementé et reconnu dans le monde entier, IG offre aux négociants une liste complète de produits négociables, d’excellents outils de négociation et de recherche, une formation de pointe et des tarifs compétitifs. Cette fantastique expérience globale fait de IG le meilleur courtier global en 2020. (68 % des comptes CFD de détail perdent de l’argent.) Lire l’avis complet
Saxo Bank – Meilleure expérience client VIP
Pour les traders qui peuvent se permettre le dépôt minimum de 10 000 USD (500 GBP pour le Royaume-Uni), Saxo Bank propose des prix compétitifs, d’excellentes plateformes de trading, une recherche brillante, un service clientèle fiable et plus de 40 000 instruments à négocier. (72% des comptes CFD de détail perdent de l’argent.) Lire l’avis complet
CMC Markets – Meilleure plateforme web, la plupart des paires de devises
Grâce à ses bureaux réglementés dans les principaux centres financiers mondiaux, CMC Markets offre aux négociants une large gamme de produits financiers à des prix excellents et sa plateforme de négociation de nouvelle génération, qui regorge d’outils de négociation et de graphiques innovants. (70,5 % des comptes CFD de détail perdent de l’argent.) Lire l’avis complet
Dukascopy – Une offre bien équilibrée
Grâce à sa suite de plateformes JForex, Dukascopy fournit aux traders du Forex des outils de trading de pointe et des études de marché, dont notre application mobile préférée pour 2020. Parmi les inconvénients, citons un service client médiocre et une offre limitée de marchés négociables. Lire l’avis complet
Ameritrade – Excellente plateforme commerciale, uniquement aux États-Unis
Avec près de 80 paires de devises à négocier, ainsi qu’une pléthore d’outils de négociation et de recherches, la plateforme de thinkorswim de TD Ameritrade offre aux cambistes basés aux États-Unis une expérience gagnante. Lire l’avis complet
Index des villes – Excellente offre globale
Au-delà de sa vaste gamme de produits, les négociateurs d’actifs multiples choisissent en toute confiance City Index pour ses spreads compétitifs, ses excellentes options de plateforme, ses outils de recherche de premier ordre et son service clientèle fiable, le tout sous le soutien de GAIN Capital, qui est l’un des plus grands courtiers de détail au monde. Lire l’avis complet
Forex.com Des plateformes et des prix exceptionnels
FOREX.com offre une excellente expérience de trading aux traders de forex et de CFDs du monde entier. Avec des prix compétitifs, des plates-formes de négociation complètes, des études de marché exhaustives et une application mobile robuste, FOREX.com s’adresse aux traders de tous niveaux d’expérience. Lire l’avis complet
XTB – Le meilleur service client, une excellente plateforme
En tant que courtier de confiance pour des actifs multiples, réglementé dans plusieurs grands centres financiers, XTB propose une offre complète et compétitive. Parmi les points forts, citons un service à la clientèle exceptionnel et la plateforme de négociation xStation 5, qui offre une grande expérience. (75 % des comptes CFD de détail perdent de l’argent.) Lire l’avis complet
FXCM.com – Une Offre complète
Bien que sa gamme de marchés négociables soit étroite et que les prix soient juste moyens pour les transactions quotidiennes, FXCM s’adresse à de multiples types de traders. Les traders à fort volume, les traders algorithmiques et, globalement, les traders qui apprécient des outils de trading robustes ainsi que des études de marché de qualité trouveront en FXCM un partenaire idéal. (74% – 89% des comptes CFD de détail perdent de l’argent.) Lire la revue complète
Les meilleurs courtiers en devises pour des coûts réduits
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 69,66 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Les coûts de négociation sur le marché des changes ne sont pas faciles à décomposer. Les raisons pour lesquelles les coûts de négociation peuvent être influencés : les écarts entre les cours acheteur et vendeur peuvent varier d’un endroit à l’autre (parce que le marché des changes est décentralisé), les écarts de change peuvent être fixes ou variables (flottants). De même, les écarts variables peuvent s’élargir ou se resserrer (varier) à des taux différents selon les courtiers.
En outre, les politiques d’exécution varient d’une entreprise à l’autre en ce qui concerne le traitement des ordres (dérapages/refus), même lorsque toutes les autres conditions sont identiques. Les courtiers peuvent agir en tant que teneurs de marché (dealers) pour exécuter vos transactions ou en tant qu’agents d’exécution (en comptant sur d’autres courtiers pour le faire à leur place). Les écarts de change peuvent inclure une commission de tour de table. En outre, tous les courtiers ne publient pas leurs données sur les écarts moyens et, pour ceux qui le font, tous les courtiers n’enregistrent pas leur écart moyen sur les mêmes périodes, ce qui rend difficile une comparaison précise.
Pour évaluer les courtiers, nous prenons en considération le montant que paieraient les débutants, les traders moyens et même les traders plus expérimentés, en examinant les spreads moyens des contrats de change standard (100 000 unités) ainsi que des mini-comptes (10 000 unités) et des micro-comptes (1 000 unités), le cas échéant. Nous calculons ensuite le coût global en incluant toute commission d’arrondi qui est ajoutée aux spreads en vigueur.
1. Saxo Bank
En ce qui concerne la tarification globale compétitive, Saxo Bank a remporté la première place en tant que meilleur courtier dans la catégorie des commissions et des frais. Saxo Bank offre le coût global le plus compétitif pour effectuer des transactions, étant donné qu’il n’y a pas de commissions ou de frais supplémentaires. Par exemple, l’écart moyen de Saxo Bank n’était que de 0,6 pips sur la paire EUR/USD pour les 30 jours se terminant le 10 octobre 2019. Il est à noter que Saxo Bank propose également un modèle de tarification basé sur les commissions, qui inclut des réductions pour les traders à fort volume, et que la tarification peut varier selon les régions.
2. IG
En deuxième position, il y a l’IG. Du 28 octobre au 22 novembre, les écarts moyens au IG pour l’EUR/USD se sont élevés à 0,73 pips. Bien que de nombreux autres courtiers puissent annoncer des prix plus bas, les facteurs que nous avons pris en considération comprennent la taille maximale des transactions et la taille globale des positions que permet IG, ce qui a aidé la firme à se placer parmi les meilleurs dans cette catégorie.
Bien que le coût global de la négociation puisse être critique pour de nombreux négociants, il est essentiel d’examiner l’ensemble du tableau en termes de la manière dont l’offre globale d’un courtier pourrait répondre au mieux à vos besoins. Quels sont les spreads moyens pour les types de comptes proposés ? Comment les différences d’exigences de marge ou de type d’exécution disponibles affecteront-elles mes volumes de transactions sur le marché des changes et les coûts de négociation qui y sont liés ? Ce ne sont là que deux questions qui peuvent aider les traders à comparer les principales différences entre les offres.
Les meilleures plateformes de négociation sur le marché des changes
Les plates-formes de négociation sur le marché des changes sont la porte d’entrée moderne pour investir sur les marchés internationaux des devises. Quel que soit votre style de négociation ou votre instrument multi-actifs préféré, la technologie de la plateforme que vous utilisez affecte presque tous les aspects de votre expérience de négociation. De l’accès à la recherche à l’analyse des événements d’actualité, en passant par l’analyse technique sur les graphiques et le placement efficace des transactions, l’utilisation d’une plateforme de trading forex appropriée fait la différence.
Au cours de la dernière décennie, la technologie des plateformes de trading sur le marché des changes a continué d’évoluer régulièrement sur les différents appareils, passant du bureau au web, puis au mobile. Parmi les 30 courtiers en devises que nous avons testés cette année, il est apparu clairement que les meilleures plateformes de change continuaient à innover. Dans l’ensemble, les meilleures plateformes de négociation sur le marché des changes offrent aux clients une expérience robuste, riche en fonctionnalités et transparente sur tous les appareils.
1. IG
IG est notre recommandation numéro un pour les traders qui souhaitent une excellente expérience de plateforme. De l’analyse technique sur les graphiques aux signaux de négociation intégrés, en passant par les nouvelles en continu et la recherche de premier ordre, IG a fait un excellent travail en rendant tout ce qui se trouve sur sa plateforme compacte et facilement personnalisable pour les traders. Outre une option en mode clair et en mode foncé, les utilisateurs peuvent également créer plusieurs espaces de travail, et le contenu est clairement classé par catégories d’actifs et par secteurs de marché. Il ne fait aucun doute qu’en 2020, la plateforme d’IG a placé la barre très haut pour le secteur.
2. Saxo Bank
Saxo Bank a pris la deuxième place grâce à sa plateforme SaxoTraderGO très perfectionnée et à sa nouvelle plateforme SaxoTraderPRO, disponible pour le bureau, le web et le mobile. Saxo Bank est également notre premier choix dans la catégorie “Facilité d’utilisation”, car elle a presque perfectionné la conception de l’interface utilisateur dans une plateforme très efficace. Parmi les points forts, on peut citer l’excellente représentation graphique, qui se synchronise entièrement entre les appareils et qui comprend la reconnaissance des modèles intégrée aux signaux de négociation. Qu’il s’agisse d’opérations de change au comptant ou d’options sur devises, Saxo Bank permet aux traders d’accéder à 40 000 marchés et propose un ensemble complet.
Le choix de la meilleure plateforme de change pour vous dépendra d’une multitude de facteurs. Tout d’abord, préférez-vous un environnement basé sur le web ou un téléchargement sur votre bureau ? Ensuite, considérez l’importance que revêtent pour vous des outils tels que les graphiques ou le trading automatisé. Les types d’ordres disponibles et d’autres outils uniques et fonctionnalités avancées sont également des éléments à garder à l’esprit. Réduisez le nombre de vos meilleurs choix, puis essayez chaque plateforme grâce à un compte de démonstration pour finaliser votre choix.
Meilleure offre internationale
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 68 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Les marchés des changes sont ouverts 24 heures sur 24, cinq jours par semaine. Il est essentiel de pouvoir réagir rapidement aux événements géopolitiques et économiques par le biais d’une plateforme universelle, en temps réel. Pourquoi ? Les marchés financiers, y compris le marché des changes et, plus récemment, les cryptocurrences, sont fortement interconnectés.
Au début des années 2000, les courtiers avaient l’habitude de se concentrer sur une seule catégorie d’actifs, par exemple le forex, qu’ils offraient à leurs clients. Aujourd’hui, les plateformes de négociation ne servent plus uniquement à négocier des devises ou des CFD ; les offres multi-actifs sont désormais la norme dans le secteur pour tous les principaux courtiers en ligne. Cela dit, la gamme de produits et de marchés que vous pouvez négocier varie encore considérablement d’une entreprise à l’autre.
1. IG
En ce qui concerne la meilleure offre internationale, IG a maintenu sa première place sur le podium d’une année sur l’autre, grâce à son offre de plus de 17 000 instruments négociables, dont 93 paires de devises. IG invoque également la confiance, grâce à ses nombreuses licences réglementaires mondiales, qui comprennent des licences de juridictions de premier plan comme les États-Unis, le Royaume-Uni et la Suisse. Outre le forex et les CFD, IG donne également accès aux bourses mondiales par le biais de son offre de comptes de négociation d’actions.
2. Interactive Brokers
L’agence Interactive Brokers (IBKR), dont le siège est aux États-Unis, s’est classée deuxième, grâce à un large éventail de licences réglementaires de premier plan. Mieux adapté aux professionnels, Interactive Brokers permet aux traders d’accéder à 7 400 CFD, 105 paires de devises, une liste de produits négociés en bourse au niveau mondial, des contrats à terme sur bitcoin négociés aux États-Unis, et bien plus encore. Dans l’ensemble, Interactive Brokers (IBKR) offre aux traders un accès à 120 centres de marché dans 31 pays différents.
Meilleure recherche sur le Forex
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 70,5 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Pour négocier de manière rentable, il est essentiel de disposer d’un contenu de recherche approfondi et d’outils permettant de trouver et d’analyser les opportunités d’investissement. Au-delà des gros titres et d’un calendrier économique, les principaux courtiers en devises combinent le contenu de tiers avec des recherches internes, y compris des nouvelles fondamentales et des analyses techniques.
Les outils de recherche sont directement intégrés à la plateforme de négociation. Les outils de recherche comprennent des récapitulatifs et des analyses quotidiennes ou hebdomadaires du marché, des salles de marché en direct, des outils intégrés de reconnaissance de modèles pour les événements et les graphiques d’actualité, des écrans, des cartes thermiques et des indicateurs de sentiment.
1. IG
IG a pris la première place pour la recherche, avec une large gamme d’outils disponibles sur sa plateforme web et de nombreux analystes internes et contenus de tiers. Parmi les points forts, citons sa vidéo exclusive en streaming, IG TV, ainsi qu’une vaste gamme de mises à jour quotidiennes sur son blog et des articles détaillés rédigés par une équipe d’analystes internationaux. En outre, le site DailyFx de IG continue d’être un leader pour les commerçants de détail à la recherche de matériel éducatif et de recherche.
2. Saxo Bank
La Saxo Bank est arrivée à la deuxième place en tant que meilleur courtier pour la recherche sur le forex en 2020. Alors que de nombreux courtiers peinent à organiser la recherche pour leurs clients, Saxo Bank fait un travail fantastique en centralisant la recherche sur l’ensemble de sa suite de plateformes et en offrant un contenu riche en enseignements. Par exemple, avec sa série de podcasts, Saxo Bank intègre les commentaires de son meilleur analyste de marché et met à disposition des enregistrements audio sur Spotify, Stitcher, Apple Podcasts et SoundCloud.
Lorsque vous choisissez un courtier de change pour sa recherche sur le marché des changes, n’oubliez pas que la qualité est tout aussi importante que la quantité. Les meilleurs courtiers en devises offrent un excellent mélange d’analyses de marché internes et de recherches de qualité de tiers de niveau 1.
Les meilleures applications de trading forex
Alors que presque tous les courtiers en devises proposent des applications mobiles depuis des années, la différence de qualité entre une bonne et une mauvaise application est énorme.
Pour déterminer les meilleurs courtiers de forex pour le trading mobile en 2020, nous nous sommes concentrés sur l’identification d’expériences mobiles sans bug, proprement conçues et offrant un large éventail de fonctionnalités. En outre, nous avons recherché des courtiers qui ont été capables de créer une expérience transparente entre leurs applications mobiles et leurs plateformes de bureau et web.
1. Dukascopy
La banque Dukascopy a de nouveau tenu sa première place d’une année sur l’autre, puisque son application JForex Trader permet aux traders d’exécuter des algorithmes directement depuis leur smartphone, ce qui est une première dans le secteur. L’application JForex Trader est dotée de nombreuses fonctions de recherche et de reconnaissance des formes. L’application comprend également un éventail impressionnant de capacités graphiques, de types d’ordres complexes et d’autres offres avancées, telles que la profondeur du livre, le tout dans un design utilisateur épuré.
2. Saxo Bank
Saxo Bank a conservé la deuxième place avec son application mobile SaxoTrader GO. SaxoTrader GO est très réactif et offre aux traders une expérience unifiée grâce à sa plateforme en ligne, offrant des fonctionnalités uniques telles que la synchronisation des lignes de tendance, des indicateurs et des listes de surveillance. En outre, l’intégration native des signaux de trading et de la reconnaissance des formes, assurée par Auto Chartist, est automatiquement synchronisée avec la plateforme web du courtier.
Meilleur score net du service clientèle FX
Dans le classement final du meilleur service à la clientèle, XTB a terminé en tête, suivi par ETX Capital, FXCM, Pepperstone et LCG en cinquième position. Voir le classement complet.
Meilleur pour le Day Trading (statut de client professionnel)
Lorsqu’il s’agit de trading actif ou de day trading, les offres des courtiers en devises ne sont pas toutes égales. Les exigences en matière de négociation et les réductions de commissions ou d’écarts qui en résultent peuvent varier considérablement d’un courtier à l’autre. De plus, dans le monde hautement réglementé du forex d’aujourd’hui, les traders qui souhaitent maximiser leur effet de levier sur les marges doivent demander et obtenir le statut de client professionnel de l’ESMA auprès de leur courtier.
Les négociants désignés comme professionnels dans l’UE ne bénéficient pas de la protection contre les soldes négatifs ni d’autres mécanismes de sécurité des consommateurs, tels que l’éligibilité aux régimes d’indemnisation en cas d’insolvabilité de leur courtier. Par conséquent, le choix d’une société bien capitalisée et digne de confiance est particulièrement crucial pour les cambistes professionnels. Voici nos principaux choix pour 2020.
1. Saxo Bank
Pour les traders qui peuvent se permettre le dépôt minimum élevé, Saxo Bank est notre premier choix pour les traders professionnels en 2020. En plus d’une tarification sans commission avec des écarts moyens de 0,6 pips sur l’EUR/USD (pour les 30 jours se terminant le 10 octobre 2019), Saxo Bank propose également un plan de commission lié au volume, dans le cadre de son offre pour les traders actifs. Saxo Bank a remporté le prix de la meilleure offre de compte VIP grâce aux nombreux avantages offerts à ceux qui déposent au moins 1 million de dollars. Enfin, il convient également de noter que Saxo Bank offre des taux de financement parmi les plus bas du secteur en ce qui concerne le coût de portage pour les traders qui détiennent des devises et des CFD pendant la nuit.
2. IG
Notre deuxième place pour les professionnels est IG. Au-delà de la tarification de base déjà compétitive de IG, la tarification Forex Direct de IG offre un accès direct au marché (DMA), réduisant encore plus les coûts de négociation. Outre les coûts de négociation, IG est également une option intéressante pour les traders à gros volume grâce à la capacité du courtier à exécuter des ordres importants tout en proposant une offre solide de types d’ordres complexes.
Si vous envisagez de participer à un programme de négociation active ou d’obtenir le statut de négociant professionnel dans l’UE, prenez connaissance des détails de l’offre de chaque courtier. Combien comptez-vous négocier en moyenne par mois civil ? Comment les taux de marge disponibles chez chaque courtier affecteront-ils la taille de vos transactions et les volumes globaux ? Dans quelle mesure votre stratégie de négociation est-elle sensible aux taux de marge/taux de commission ? Enfin, d’autres facteurs peuvent jouer un rôle crucial dans votre expérience globale : la méthode d’exécution, les types d’ordres, les plateformes de négociation et autres préférences de ce type.
Comment choisir un courtier en devises ?
Voici trois des facteurs les plus importants à garder à l’esprit lors du choix d’un courtier en ligne pour le trading de devises. Premièrement, assurez-vous que votre courtier est correctement réglementé. La sécurité de votre dépôt est toujours la première priorité. Ensuite, comparez les plateformes de négociation, les outils et les recherches d’investissement fournis par chaque courtier. Enfin, lisez les avis des courtiers en devises pour comparer les prix et les offres de produits (par exemple, le nombre de paires de devises et de CFD disponibles pour négocier).
Comment puis-je savoir si mon courtier en devises est réglementé ?
Il est essentiel de faire appel à un courtier bien connu et correctement réglementé pour éviter les escroqueries sur le marché des changes. Pour vérifier si votre courtier en devises est réglementé, identifiez d’abord le numéro de registre figurant dans le texte d’information au bas de la page d’accueil du courtier. Ensuite, recherchez la société sur le site web de l’autorité de régulation pour valider le numéro de registre. Si le courtier n’est pas réglementé dans votre pays, faites des recherches supplémentaires. Pour aider les traders, nous suivons, notons et classons les courtiers en devises dans plus de 20 organismes de réglementation internationaux.
Quelle est la différence entre un bureau de négociation et un courtier d’agence ?
Si un courtier de change opère en tant que négociant, également appelé “dealing-desk”, il sera de l’autre côté des transactions de son client. Si un courtier en devises n’est pas de l’autre côté des transactions de son client, il agira comme un agent (courtier en agence) en acheminant la transaction vers un autre courtier.
Il existe également des bureaux hybrides, qui peuvent fonctionner comme des bureaux de négociation et des agences. Enfin, les contreparties appariées sont des courtiers qui couvrent immédiatement leurs transactions afin d’éliminer tout conflit d’intérêts potentiel.
Comment calculer les coûts de négociation sur le marché des changes ?
Pour les opérations de change et les CFD, le coût total de chaque opération (ouverture ou clôture) est constitué du spread, plus les commissions de tour de table. Il peut également y avoir des frais de financement au jour le jour, appelés coûts de portage, qui peuvent être soit un débit net (perte), soit un crédit net (remboursement). Pour maintenir les coûts de négociation à un faible niveau, il faut se concentrer sur les principales paires de devises, comme l’EUR/USD, qui offrent le plus de liquidité et donc les écarts les plus serrés.
Quelle est l’importance de la recherche et de l’éducation ?
Trader le forex est risqué et pas facile. Même les cambistes chevronnés consacrent du temps à l’apprentissage de nouveaux concepts et leçons. La disparité entre les courtiers en devises qui dispensent une éducation approfondie et de qualité et ceux qui ne le font pas est énorme. Les outils de recherche permettant de scanner, d’analyser et de réaliser des analyses techniques et fondamentales varient d’un courtier à l’autre. Conclusion : comparez votre courtier en devises pour vous assurer que vous utilisez la meilleure plateforme globale.